תכנון פיננסי
התאמת מבנה ההכנסות שלך למיסוי האופטימלי ביותר לאורך שנים.
כולל קצבאות, משיכות הוניות, ריבית, השכרות והשקעות.
תכנון מס לגימלאים
התאמת מבנה ההכנסות שלך למיסוי האופטימלי ביותר לאורך שנים.
כולל קצבאות, משיכות הוניות, ריבית, השכרות והשקעות.
• ניתוח מלא של מקורות ההכנסה לאחר הפרישה
• התאמת תמהיל הכנסות למדרגות מס נמוכות
• מניעת כפל מס ותשלומי יתר מיותרים
• תכנון רב־שנתי ולא רק לשנה הקרובה
תכנון משיכות חכם
קצבה מול הון - כל משיכה משפיעה ישירות על המס שתשלם היום ובעתיד. התזמון והאופן חשובים לא פחות מהסכום.
• בניית סדר משיכות חכם בין קצבה להון
• השפעה ישירה על מס הכנסה, ביטוח לאומי ובריאות
• שמירה על יציבות תזרימית וגמישות פיננסית
• התאמה למצבי חיים משתנים
תככון בין־דורי
העברת כספים ליורשים בתכנון נכון היום חוסך מיסים מיותרים לדור הבא. העברת הון חכמה היא חלק בלתי נפרד מתכנון פיננסי איכותי.
• תכנון מיסוי להעברת כספים ליורשים
• התאמת מוטבים בפוליסות וקופות
• שילוב צוואות, ייפויי כוח מתמשכים והיבטי מס
• צמצום חבויות מס עתידיות למשפחה
ליויי מתמשך לאחר פרישה
החיים משתנים, החוקים מתעדכנים, והמצב הכלכלי משתנה.
לכן נדרש ליווי מתמשך – לא פגישה חד־פעמית.
• בקרה תקופתית על התכנון הפיננסי
• התאמות לשינויים רגולטוריים ומסיים
• ניהול סיכונים כלכליים בגיל השלישי
• מענה שוטף לשאלות והחלטות פיננסיות