תכנון פרישה הוא לא החלטה של רגע לפני גיל הפרישה, אלא תהליך אסטרטגי שמחבר בין הכסף שנצבר לאורך השנים לבין החיים שאתה רוצה לחיות אחריהן.
הוא עוסק לא רק בשאלה כמה כסף יש, אלא איך מושכים אותו נכון, באיזה סדר, באיזה מיסוי, ואיך הופכים חיסכון פנסיוני לקצבה יציבה שמאפשרת שקט, חופש וביטחון לאורך שנים.
בלי תכנון, גם תיק גדול עלול להישחק; עם תכנון נכון, אותם כספים יכולים לשרת אותך ואת המשפחה שלך בצורה יעילה, חכמה ומדויקת הרבה יותר.

​

​

סימולצית מס בפרישה - מאפשרת לך להבין מראש כמה כסף יישאר לך "ביד נטו" אחרי מס.
מסייעת בתכנון אופטימלי להקטנת מס ותזמון משיכות נכון.

​

קיבוע זכויות - אירוע חד פעמי וקריטי לתכנון נכון - מבטיח שתנצל את מלוא הפטורים המגיעים לך על הקצבה החודשית. נעשה בליווי אישי, כדי לא לפספס זכויות.

​

פריסת פיצויים - מסייע לך לפרוס את הפיצויים על פני מספר שנים ולהפחית את שיעור המס.

שומר על מדרגות מס נמוכות ומגדיל את הסכום נטו שנכנס לחשבון.

​

אלטרנטיבות פרישה - בודקת עבורך את כל הנתונים מול כל חברות הביטוח והפנסיה.
כך תוכל לבחור את הגוף, המסלול והתנאים הכי משתלמים לך.

​

מאזן נכון בין קצבה חודשית להון נזיל – לפי הצרכים שלך.
מבטיח שתהיה לך יציבות פיננסית וגם גמישות אישית.