בתכנון פיננסי איכותי, נרצה להשיג כמה יעדים:

1. שהכספים שלנו ינוהלו במקומות הטובים ביותר, ונקבל עבורם את התשואה המקסימלית.

2. שנשלם כמה שפחות על ההשקעות שלנו (דמי ניהול ועלויות נוספות).

3. שהכספים ינוהלו במסלולים המתאימים ביותר עבורנו
   (לפי הגיל, המטרות והעדפות הסיכון).

4. שנשלם כמה שפחות מס רווחי הון על הרווחים שלנו.